Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei Spinwinera Casino keine Formalität, sondern die Grundlage unserer Lizenz. Hier erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt sind.

Unsere AML Politik

Wir betreiben spin-wineracasino.ch unter der Lizenz MGA/B2C/823/2024 der Malta Gaming Authority (MGA). Damit unterliegen wir den maltesischen Anti-Geldwäscherei-Gesetzen sowie den internationalen Standards der Financial Action Task Force (FATF). Unser Compliance-Team, geführt durch den Money Laundering Reporting Officer (MLRO), setzt diese Vorgaben im Alltag um.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spielerinnen und Spieler, wir überwachen Transaktionen und wir melden verdächtige Vorgänge an die maltesische Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU). Verdachtsmeldungen dürfen wir Ihnen gegenüber nicht mitteilen, da dies die Ermittlungen gefährden würde. Diese gesetzliche Schweigepflicht ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse gegen öffentliche Register sowie Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, spätestens wenn kumulierte Einzahlungen 2 000 CHF erreichen.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und lesbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittel: Foto der Kreditkarte (mit abgedeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot des E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen
• Ggf. Quelle der Mittel bei erhöhten Beträgen (siehe unten)

So läuft die Prüfung ab

In vier Schritten verifiziert

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch. Wir bearbeiten vollständige Einreichungen innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Unvollständige oder unscharfe Dokumente verlängern die Prüfung; in dem Fall kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat.

• Schritt 1: Profil öffnen und Bereich «Verifizierung» aufrufen
• Schritt 2: Dokumente fotografieren oder scannen und hochladen
• Schritt 3: Prüfung durch unser Compliance-Team (24 bis 48 Stunden)
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail, danach stehen Auszahlungen offen

Schutz Ihrer Dokumente

Alle Dokumente übertragen wir verschlüsselt (TLS) und speichern sie auf Servern in der EU mit strikter Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, ausgenommen an Aufsichtsbehörden, wenn das Gesetz dies verlangt.

Wann wir die Herkunft klären

Bei grösseren Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern fragen wir nach der Quelle Ihrer Mittel (Source of Funds). Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen über 10 000 CHF, viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge oder einsspielendes Verhalten, das nicht zu Ihrem hinterlegten Profil passt.

Als Nachweis akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaften. Wir stellen diese Fragen nicht aus Neugier: Das Gesetz verpflichtet uns, plausibel zu machen, dass eingesetztes Geld aus einer legalen Quelle stammt.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungskontrollen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Beträge, Frequenz, Zahlungsmittel und Spielmuster automatisch prüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf demselben Weg wie die Einzahlung, aus Sicherheits- und AML-Gründen. Auszahlungen unter 20 CHF nehmen wir nicht vor; bis 5 000 CHF pro Tag und 20 000 CHF pro Woche zahlen wir aus.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Fehlen Dokumente oder werden sie wiederholt abgelehnt, setzen wir schrittweise Massnahmen ein. Zuerst sperren wir Auszahlungen, später auch Einzahlungen und schliesslich das Konto ganz. Guthaben aus bereits getätigten Wetten bleibt auch bei einer Sperrung Ihr Eigentum; wir zahlen es auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person aus, sobald die Identität feststeht.

Eine endgültige Kontoschliessung wegen Verifizierungsversagens kann zur Meldung an die MGA führen. Gegen unsere Entscheide können Sie sich beim maltesischen Complaints Panel beschweren. In schwerwiegenden Fällen, etwa bei Verwendung gefälschter Dokumente, behalten wir uns vor, das Guthaben einzufrieren, bis die Aufsichtsbehörde entscheidet.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsdokumente bewahren wir gemäss maltesischem AML-Gesetz fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns gespeicherten Daten zu verlangen; kontaktieren Sie dafür [email protected] oder den Live-Chat, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, Sie können nach der Registrierung sofort einzahlen und spielen. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder ab kumulierten Einzahlungen von 2 000 CHF.

Wie lange dauert die Bearbeitung meiner Dokumente?

Vollständige und lesbare Einreichungen prüfen wir innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen meldet sich unser Team über den Live-Chat.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen wie die Einzahlung?

Diese Regel verhindert, dass Geld über unser Casino zwischen verschiedenen Konten gewaschen wird. Auszahlungen priorisieren wir nach der Methode, mit der Sie eingezahlt haben, im Rahmen der gültigen Limits.

Was passiert, wenn ich keinen Source-of-Funds-Nachweis liefere?

Ohne diesen Nachweis können wir erhöhte Auszahlungen nicht freigeben. Das betreffende Guthaben bleibt gesperrt, bis Sie einen akzeptierten Beleg einreichen. Ihr restliches Konto bleibt davon unberührt.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschliesslich autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Die Daten liegen verschlüsselt auf EU-Servern und werden nach fünf Jahren nach Kontoschliessung gelöscht oder anonymisiert.